El condado de Los Ángeles tiene más de 4.400 propietarios de viviendas para el incendio Reclamo de seguro presentado Con la aseguradora del estado del último recurso: el Plan de la Feria de California.
Esto es suficiente para patear las finanzas de tensión del plan en un modo de crisis adicional, los propietarios verán si sus costos de seguro viven en la zona de bombero en todo el estado.
Los propietarios de viviendas justas brindan cobertura de seguro que no encuentra ninguna aseguradora para proporcionar sus pólizas debido al riesgo de exceso de incendio. Fair también ofrece menos gastos, pero ofrece políticas mucho más limitadas a aquellos que no pueden pagar la tarifa.
Sin embargo, Fair está trabajando con una base delgada de varios cientos de millones de dólares en sus Coffs. Las demandas presentadas a la feria han estado presentes en la parte superior de $ 900 millones hasta ahora, en el desierto, la feria debe ser reforzada para reducir sus gastos.
La reconstrucción es la raíz, seguro en el seguro. Cuando una agencia de seguros hace una carga adicional con reclamos más que su plan, proporciona efectivo. Re -seguro de feria Taps de $ 2.6 mil millonesEl
Hasta el 25 de enero, el plan justo exigía más de 1,220 demandas de daño y más de 1,220 demandas de daño como resultado del incendio de Itan. Las afirmaciones varían según el tipo y cantidad de cobertura y daño.
Se desconoce el gasto final del incendio de La-aria, aunque la agencia de análisis de valor de la propiedad Coroljick, Estimar la pérdida de propiedad Entre $ 35 mil millones y $ 45 mil millones.
Pacific Palisads Fair Plan es una de las densas más alta en los titulares de políticas, las aseguradoras estiman la exposición de $ 5.89 mil millones a su alrededor.
Si la feria de reeguro resultó inadecuada para cubrir las responsabilidades, las regulaciones estatales deben hacer que las compañías de seguros la diferencia. Estas compañías permiten a los propietarios de viviendas aumentar las tasas en todo el estado para la oferta de dinero bajo las mismas regulaciones.
El propietario puede reducir la tasa de crecimiento de la tasa de financiación justa al vender un bono de factura que trabaja a través de la legislatura estatal, lo que transfiere al menos algunos gastos de los propietarios de viviendas en el estado.
Empresas como las empresas estatales y Olystate han dejado de vender nuevas pólizas de seguro de propietarios en California, otras han limitado lo que cubrirán o aumentarán los precios de cobertura, o ambos. Según el Instituto de datos de seguros de la industria, Las aseguradoras de California han proporcionado $ 1.08 para reclamar Y gastos relacionados con cada dólar recaudado en la prima entre 2013 y 2022.
Con el retiro de las compañías de seguros, el plan justo ha aumentado en más de 450,000 que en septiembre pasado más de 200,000 en septiembre de 2020. Ha aumentado a $ 458 mil millones a $ 458 mil millones en el mismo período de estado -del estado en el mismo período.
Hand Fair Cash Total de unos pocos cientos de millones de dólares, y refuerza la cobertura de refuerzo Solo $ 2.6 mil millones en total.
A lo largo de las décadas, se impidió que las aseguradoras en California usen el «modelo de desastre» llamado SO a la tasa de aseguradoras. Los cambios recientes en la póliza de la sección de seguros de California ahora permiten que se usen esos modelos.
Dependiendo de la información del pasado, los programas de computadora intentan refinar mejor el riesgo de una aseguradora considerando una serie de variables que afectan la posibilidad de daños.
Como resultado de otro cambio de política importante, las aseguradoras permiten a los propietarios cobrar el costo del restablecimiento en California, pueden limitar su daño a otras aseguradoras, como incendios e inundaciones para restringir su daño durante una gran catástrofe. Esta transferencia de gastos a los titulares de políticas es común en cualquier lugar menos un cambio importante para California, donde aumentará la prima.